家族辦公室（Family Office）作為專為超高凈值家庭提供全方位財富管理與家族服務的機構，旨在確保家族資產的長期發(fā)展，實現(xiàn)財富的保值、增值及順利傳承。近年來，中國的家族辦公室市場迅速崛起，呈現(xiàn)出獨特的發(fā)展軌跡。
中國家族辦公室的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)
與境外成熟的家族辦公室相比，中國的家辦市場仍處于初級階段。境外家族辦公室已有約150年的歷史，法律法規(guī)和金融市場相對成熟，提供全面的服務，包括家族治理、企業(yè)架構規(guī)劃和財富傳承等。而中國的家族辦公室自2010年后逐漸發(fā)展，面臨法律和市場限制，投資產品選擇有限，難以滿足高凈值人士的定制化需求。
根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，中國高凈值人群數(shù)量迅速增長。2020年數(shù)據(jù)顯示，中國境內高凈值人群約為250萬人，平均可投資資產約為3200萬元。隨著高凈值人群的增加，高效、安全地管理和傳承財富成為亟待解決的問題。
洞悉家辦的使命與服務
在這一背景下，“洞悉家辦”應運而生，致力于解決國內超高凈值客戶的痛點。該機構希望將所有服務整合在一個框架內，通過卓越的職業(yè)素養(yǎng)、專業(yè)背景和強大的合作伙伴資源，為客戶打造全面的服務模式。
1、資產配置與專業(yè)能力
“洞悉家辦”在資產配置方面展現(xiàn)出卓越的專業(yè)能力，其創(chuàng)始團隊擁有豐富經驗，能夠提供涵蓋銀行、保險、證券、信托等領域的多元化咨詢服務。通過全面融合與統(tǒng)籌，“洞悉”能夠滿足客戶多樣化的需求。
此外，“洞悉”將資產管理與家族辦公室進行隔離，以實現(xiàn)更高效、更專業(yè)的服務。這樣的獨立結構不僅增強了客戶的安全感，還保障了客戶資產的安全。
2、服務理念與財富傳承
“洞悉家辦”的服務理念可歸納為四個關鍵方面：“人在哪”，“錢在哪”，“如何配置且有效管理資產”，“如何傳承”。目前，國內客戶在資產配置上存在不均衡現(xiàn)象，因此“洞悉”將結合客戶未來“人在哪”和“錢在哪”的實際情況，進行合理有效的財富配置。同時，考慮到中國人對財富、企業(yè)和家風等多方面?zhèn)鞒械闹匾暎岸聪ぁ眻F隊憑借專業(yè)法稅知識，為客戶量身定制方案，以合法方式降低稅務成本，從而確保安全、專屬、有效的財富傳承。
3、強大的合作網(wǎng)絡與團隊
為了實現(xiàn)這些目標，“洞悉家辦”連接全球范圍內強大的合作資源，與頂尖律師事務所、知名會計師事務所及信托機構建立了緊密合作關系。這種資源整合使得“洞悉”能夠為客戶提供全面且專業(yè)的建議。
合伙人殷會明（Tiger Yin）先生擁有25年的金融生涯，曾在中宏（Manulife）、匯豐（HSBC）等多家機構擔任重要負責人崗位。其25年的金融生涯使他在超高凈值客戶服務、境內外法稅咨詢等領域積累了深厚的經驗。他和團隊積極搭建行業(yè)交流平臺，推動與香港及全球頂尖機構之間的合作，以提升行業(yè)整體服務水平。
結語
對于高凈值人士而言，家族辦公室是財富傳承與發(fā)展的關鍵支柱?！岸聪ぜ肄k”以專業(yè)、專注和情懷為基礎，幫助客戶解鎖資產配置密碼，守護家族財富未來，讓更多家庭享受到財富增值與傳承成果。在不斷變化的經濟環(huán)境中，“洞悉家辦”的發(fā)展將為中國高凈值家庭提供更為優(yōu)質和全面的財富管理解決方案。
